Presentamos la calculadora de comparación de dividendos de Amicorp

Presentamos la calculadora de comparación de dividendos de Amicorp

Una herramienta ilustrativa para la planificación de inversiones transfronterizas en fase inicial

Para cualquiera que invierta fuera de su país, comprender qué parte de su rendimiento le llega puede resultar complicado.

La retención fiscal sobre dividendos (WHT) varía considerablemente según la jurisdicción y depende del lugar de residencia del beneficiario final (UBO), así como de las estructuras utilizadas para mantener la inversión. Las personas con un elevado patrimonio, las oficinas familiares, los inversores institucionales y los intermediarios suelen enfrentarse a las mismas cuestiones:

• ¿Cuánta retención fiscal sobre dividendos se aplica si invierto directamente?
• ¿Mejoraría la eficiencia una estructura de fondos o de holding?
• ¿Cuál sería el impacto a largo plazo en mis rendimientos?

Para obtener respuestas a esas preguntas es necesario realizar un análisis fiscal exhaustivo antes de poder iniciar cualquier debate sobre la planificación.

El panorama inversor mundial está repleto de oportunidades, pero las estructuras elegidas para mantener esas inversiones pueden influir significativamente en los resultados. Mediante la modelización de diferentes combinaciones de países objetivo de inversión (como India, Sudáfrica y México), jurisdicciones en las que tenga la sede el UBO (incluyendo Luxemburgo, Singapur y Mauricio) y estructuras de inversión como la sociedad de capital variable de Singapur (VCC) los inversores pueden empezar a ver cómo interactúan estos factores para configurar sus rendimientos netos.

Esta visión general puede poner de relieve cómo las diferentes estructuras pueden afectar a los rendimientos netos a lo largo del tiempo a través de los beneficios aplicables de los tratados, comprender las compensaciones entre los costes de establecimiento y mantenimiento frente a los ahorros a largo plazo, y planificar los ciclos de vida de sus estructuras de manera más eficaz. Estas primeras ideas ayudan a los inversores a centrar su tiempo y recursos en las áreas en las que un asesoramiento profesional más profundo aportará el mayor valor añadido.

Amicorp ha creado una herramienta interactive que puede ayudar. La calculadora de comparación de dividendos tiene como objetivo ofrecerle una visión más clara y visual de estos posibles resultados con fines meramente ilustrativos, para facilitar las conversaciones de planificación en las primeras etapas. *

Cómo funciona la calculadora:

1. Seleccione el país en el que desea invertir
2. Introduzca el país de residencia del UBO
3. Compare la inversión directa con la estructurada
4. Revise los ahorros indicativos, incluyendo:
   • Tasa de rendimiento anual prevista antes de impuestos (%)
   • Rendimiento anual estimado (después de WHT)
   • Tasas indicativas de WHT para rutas directas frente a rutas estructuradas
   • Ahorro neto anual estimado (a partir del segundo año)
   • Ahorro total neto durante la vida útil de la estructura

Planifique con confianza

Con más inversiones y jurisdicciones de residencia de los UBO que se añadirán próximamente, la Calculadora de comparación de dividendos pretende ser una ayuda útil en la fase inicial de la planificación de inversiones transfronterizas. Compruebe cómo los tipos indicativos del impuesto retenido en origen podrían afectar a sus rendimientos netos antes de invertir. Clique aquí para obtener más información.

Nuestra Guía de fondos: Estructuras de fondos inteligentes para inversores globales explora diferentes opciones de estructuración, incluyendo VCC, sociedades celulares constituidas (ICC), fondos de inversión alternativos reservados (RAIF), fondos de inversión alternativos notificados (NAIF) y sociedades de cartera segregada (SPC).

Descargue la guía para la estructuración inteligente de fondos**

*Nota: Esta es una herramienta de planificación educativa. No proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Las tasas de retención en origen que se muestran son indicativas y pueden estar sujetas a condiciones tales como umbrales de propiedad, períodos de tenencia y disposiciones de limitación de beneficios.

**Disponible sólo en inglés.